Центральный банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций еще у трех российских банков — ЗАО СтройКомБанк (г. Санкт-Петербург), КБ «Траст Капитал Банк» АО (г. Москва), ООО «Плато-банк» (г. Екатеринбург). Об этом сообщает пресс-служба регулятора.
ЗАО СтройКомБанк не соблюдало требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация являлась промежуточным звеном проводимых ее клиентами в значительных объемах сомнительных транзитных операций.
В свою очередь КБ «Траст Капитал Банк» проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также порядка обновления идентификационных сведений о своих клиентах и их представителях. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций в крупных объемах.
Банк ООО «Плато-банк» не достиг по состоянию на 01.01.2015 минимального размера собственных средств (капитала), установленного частью седьмой статьи 112 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (300 млн рублей).
ЗАО СтройКомБанк и ООО «Плато-банк» являлись участниками системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным ФЗ № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке.
Согласно данным отчетности, по величине активов ЗАО СтройКомБанк на 1 апреля 2015 года занимало 646 место в банковской системе РФ, КБ «Траст Капитал Банк» — 647 место, ООО «Плато-банк» — 593 место.
Сохранить как PDF файл